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和讯财富携手川谷金融科技打造买方财富管理服务平台共同探索管理的“新质生产力”

2024-04-22
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  时隔10年,资本市场迎来新“国九条”。近日,国务院印发《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》,充分体现了党中央、国务院对资本市场的高度重视和殷切期望。

  新“国九条”提出,优化市场投资者服务,助力资本市场高质量发展。加大引入中长线资金提高资本市场内生稳定性,更好服务实体经济。中信证券(600030)认为,此前中央金融工作会议明确提出“要着力打造现代金融机构和市场体系,疏通资金进入实体经济的渠道,优化融资结构,更好发挥资本市场枢纽功能”,对资本市场的功能和意义给予积极且明确的定调。

  在这一背景下,作为资本市场的重要参与者,财富管理机构迎来了前所未有的机遇,也面临着不可忽视的挑战。

  随着我国经济的快速发展,社会财富积累不断增加。根据《2023胡润财富报告》,中国拥有千万资产的“高净值家庭”数量达到208万户,其中,拥有千万可投资资产的“高净值家庭”数量达到110万户。

  与此同时,财富管理市场规模不断扩大。财富管理能够直接作用于客户端,通过投教、陪伴、全委投资等方式拉长客户持有期限,缓解资管机构负债端焦虑,从而促使其做出真正长期有价值的投资决策,最终促进资本市场高质量发展。

  根据前瞻产业研究院,2019-2024年我国财富管理市场规模预计复合增速约在11%左右,到2024年个人可投资金融资产有望达到270万亿人民币左右。

  为满足高净值人群等的多样化财富管理需求,一批批财富金融机构陆续诞生,为财富管理市场注入新鲜血液。当前我国已构建了包括金融机构、财富管理机构、第三方财富管理平台和专业财富管理师等完备的行业架构。各类金融机构紧跟时代机遇,大力发力财富管理业务,不断创新产品和服务。

  和讯财富正是财富管理行业中的佼佼者,作为和讯旗下一站式财富管理服务平台,致力于在复杂多变的环境中让客户理财更轻松、财富稳增长。

  目前,和讯财富与优质持牌基金公司合作,线上在售产品已达近万只,对接基金公司超100家,为客户进行全面资产配置奠定基础。在服务为个人客户和机构投资者方面,和讯财富提供涵盖公募、私募、资管、专户等多样化产品选择,满足客户一站式交易需求。

  此外,和讯财富还提供线上开户、线上交易、电子签约、信息加密等便捷交易,以及直播路演、投教资讯、丰富的线上线下活动等内容。

  长期以来,大众认为资产管理就是做股票、配债券、募基金、看商品。其实这些都是资产的外部工具,在投资策略层面影响的是生产关系而非生产力本身。

  中央经济工作会议明确提出“必须把推进中国式现代化作为最大的政治”、“发展新质生产力”,这是财富管理行业发展的根本路径。随着新质生产力的提出,财富管理行业提升投资管理服务能力、重塑风险控制体系、拓展投研有效边界,从而推动科技创新和产业机构的迭代升级势不可挡。

  和讯财富在新质生产力的主导中适应性更强,战斗力更高效。和讯信息携手川谷金融科技,在资产管理、科技赋能、财富配置等方面开启深入的合作,在数据分析、配置方法论、服务系统等方面力求通过信息数据等生产要素,激活新质生产力。

  尤其是在私募基金的筛选评价和配置全流程中,和讯财富与川谷金融科技等三方公司引入新质生产力之后,分析问题所在并持续改进,极大程度上解决了对中小私募策略分析不透彻,风险评估的不严谨,风险识别不清晰和合规执行的不规范性等问题。

  此外,川谷金融科技的买方顾问财富管理系统被和讯财富正式引入,也标志着和讯财富成为三方财富行业内领先的买方顾问模式财富机构,为家办和独立理财师提供投研、配置、交易、工具、客户管理等一站式服务,真正意义上做到了以客户为中心,实现客户需求与资产的有效配置,提升客户财富管理的满意度。

  首先,第三方财富管理行业良莠不齐、乱象丛生,机构“无证展业”、从业人员“无证上岗”等成为高频违规行为。中信证券指出,一站式财富管理解决方案是客户的刚需,需要跨牌照资源整合做支持。2024年财富管理行业跨牌照资源整合能力和生态构建能力是关键。

  其次,风控漏洞百出,爆雷纠纷时有发生,使客户资金暴露于风险之下。有操作不当、违规违法引发的操作风险,有人为故意、内外勾结等引发的道德风险,有网络瘫涣、系统遇袭等导致的系统风险等。

  最后,财富管理市场需求与服务不匹配,部分金融机构“投后管理”落实不到位,服务水平不高,客户体验不佳,既降低了资本市场的资源配置效率,也辜负了投资者的信任。

  和讯财富依托于和讯品牌背书,影响力强。历经26年,和讯构建优质的财经内容,建立多层次的内容生态圈,已成为财经互联网专业、高端及品质的代表,深受最具购买力人群青睐,影响力穿透投资者圈、中高端圈和泛财经圈。

  大股东联办集团前身为“证券交易所研究设计联合办公室”,积极参与中国“证券法”、“公司法”等法律的起草工作,参加上海、深圳证券交易所的设计和筹建工作,组织实施第一次国债发行承销试点,连续三年担任国债发行承销总协调,为推动中国资本市场的创建与发展起到重要作用。

  和讯是中国证监会核准的基金销售机构,取得《经营证券期货业务许可证》,可合规销售公募、资管、私募基金;也是中国证监会授权设立的证券投资基金行业的自律性组织中国证券投资基金业协会的会员。

  在风控方面,和讯获得国家信息安全等级保护三级认证,是非银机构的最高级别,由中华人民共和国公安部监制,更具权威性。浦发银行(600000)全程资金监管,客户的资金安全有保障,多重保障之下,客户可安心交易。

  对于财富管理行业来说,当前同质化经营严重,同业之间竞争激烈现象突出,谁能在守正出奇,谁就能赢得市场。

  第三方财富的优势在于整合能力,理应既能“受人之托,带人理财”,满足机构或者家庭不同发展阶段的资金使用需要,还能服务于私募等机构以及从业者,成为财富管理行业的桥梁和纽带,但在实际中能做到这一点的寥寥无几。

  值得一提的是,和讯财富面向机构客户提供在线交易服务(线上开户、产品筛选、投资交易、账户管理等)、信息查询(交易、分红、对账单查询等)、投研支持(产品跟踪、产品对比、市场跟踪等)以及实用工具(配置报告、账户报告、模拟组合等)。此外,和讯财富构建了基金数据、风险测评、基金诊断、投后跟踪、基金评价和基金筛选等全方位基金服务体系。

  对于优秀理财师,和讯财富能够为其提供一站式展业工具,为客户提供丰富的产品,致力于与理财师一起成就客户的财富梦想。和讯财富可提供理财师管理后台权限,完成自我展示、工具使用、宣传推广、产品筛选、配置报告、客户管理,方便实用,助力高效获客;为推广、营销等各类需求提供全方位解决方案;通过丰富的产品池,为客户提供全面的资产配置,在客户财富增值的同时,理财师也将会获得回报。

  此外,和讯财富以连接私募机构和合格投资者为目标,为私募管理人及其产品提供展示平台,也为和讯网高净值客户量身打造合适的资产配置方案。同时,和讯财富为私募管理人打通管理中台,提供主页打造、品牌展示、产品管理、投研支持等功能,赋能私募管理人营销。

  和讯财富负责人表示,财富管理不仅仅是一项业务,更是一种责任和使命。随着中国经济的快速发展和人民生活水平的提高,越来越多的家庭拥有了可观的财富积累。如何帮助这些家庭进行有效的资产配置,实现财富的保值增值,是我们作为财富管理从业者的核心任务。我们始终坚持以客户为中心,以专业为基础,以市场为导向,不断深化买方投顾的服务模式。在未来,我们将继续秉承“以客户为中心”的理念,积极拥抱科技创新,不断提升我们的专业能力和服务水平,为客户创造更大的价值。我们坚信,通过我们的努力和贡献,能够推动中国财富管理事业的健康发展,助力实现社会财富的公平分配和有效流动。

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