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　　【正文】 。 第十二章 附 则 第七十七条 本办法由总行制定、解释和修订。 第七十五条 理财业务从业人员违反理财业务管理规定，按照《＃＃银行员工违反规章制度处理办法》处理。 第七十三条 逐步开发和完善理财业务销售系统、客户关系分析系统和投资运作管理系统，提高理财业务电子化水平。第七十二条 理财业务作为战略型业务纳入全行综合考评体系。理财资金所投资的资产，一般纳入表外科目核算，但对不符合企业会计准则“金融资产转移”标准的，应纳入表内科目核算，并按照自有同类资产的会计核算制度进行管理，对资产方按相应的权重计算风险资产，计提必要的风险拨备。 第七十条 本行在理财业务活动中发生的风险事件、 重大突发事件、应急处理事件应分别按照本行风险报告制度、重大突发事件报告制度、理财业务应急处置规定的有关要求进行报告。总行各部门按要求统计分析理财业务研发和销售推广情况，定期编制理财业务报告并报送总行金融市场部，由其汇总后上报行领导及监管部门。每年由总行金融市场部牵头就全行理财业务效益、发生的风险和处置、客户满意等情况出具产品后评价报告并报送行领导和监管部门。 第六十八条 产品后评价。第六十六条 分支机构应按照总行应急方案要求细化理财业务应急处理预案，并纳入全行整体业务应急计划体系之中。本行 自主理财产品中包括结构性存款的，应将结构性存款的基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照金融衍生产品业务管理。本行非保本理财产品及代销理财产品应严格遵照监管规定，重点防范操作风险、合规风险和声誉风险。 第六十三条 根据本行在理财业务活动中承担的责任制定并实施相应的风险管理策略。 第六十二条 根据本行交易账户和银行账户划分的有关规定对理财业务实施账户划分。 第六十一条 设置理财业务风险监测指标，制定对各类和各级限额的内部审批程序和操作规程，建立有效的风险识别、计量、监测和控制体系。 第六十条 理财业务投资运作建立严格的前中后台职责分离制度和岗位间监督制约机制，做到前台交易与后台结算分离、业务操作与风险监控分离。本行开展理财顾问服务不得以任何形式为客户提供财务担保或承诺。本行向客户提供理财顾问服务的人员应具备相应资格证书。 第五十七条 理财顾问服务推广实行机构准入和人员准入制度。 第五十五条代销理财产品不得使用本行理财产品品牌，销售时销售人员应向客户明示该产品非农行自主研发的理财产品，本 行对产品的收益与风险不承担责任。 第五十三条本行代销其他金融机构的理财产品时，应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的责任承担和转移方式。审批通过后单只产品的引入销售由该类产品的研发运作部门发起，按其授权完成内部审批后即可提交销售推广部门对客户销售。 第八章 代销理财产品管理 第五十一条本行代销的理财产品包括但不限于基金、保险、信托公司资金信托计划、证券公司集合理财计划、证券公司定向资产管理、基金管理公司特定客户资产管理业务等。 第四十九条高度重视客户服务工作，理顺客户投诉处理流程，建立系统化、流程化投诉处理机制。 第四十八条理财业务研发运作部门应及时向销售推广部门提供信息披露公告内容，并对所提供的理财产品信息的真实性、准确性、完整性负责；销售推广部门应按约定的披露方式、频率、渠道，按时向客户披露信息。监管部门不要求第三方托管的，优先在本行托管。 第四十五条 涉及与外部机构合作研发产品时，理财业务研发运作部门（或分行）应综合考虑合作机构财务状况、信用状况、经营管理能力、管理水平、以往理财产品的收益与稳定性、风险处置能力等因素，审慎选择外部合作机构。第四十四条 理财业务研发运作 部门（或分

　　【摘要】＃＃银行理财业务管理办法第一章总则第一条为规范有序开展＃＃银行股份有限公司（以下简称“本行”）理财业务，促进本行理财业务健康、可持续发展，依据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》及其他相关规定，结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所称理财业务，指本行为客户提供财务分析、财

　　【摘要】中国ⅩⅩ银行文件关于印发《中国ⅩⅩ银行理财业务管理办法》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：为加强理财业务管理，规范理财业务行为，促进全行理财业务稳健发展，总行制定了《中国ⅩⅩ银行理财业务管理办法》，现印发你们，并就有关要求通知如下：一、本管理办法为理财业务综合类管理办法，是制定全行理财业务相关制度办法的依据。本管理办

　　【摘要】—1—附件1中信银行对公信托理财业务档案管理办法（试行）第一章总则第一条中信银行对公信托理财业务档案是我行对公信托理财业务的真实记录和原始凭证，是反映我行对公信托理财业务开展情况，查证历史业务数据的重要依据。为加强我行对公信托理财业务档案管理工作，进一步提升业务的规范性，根

　　【摘要】ⅩⅩ银行个人理财顾问服务管理办法第1章总则第1条为规范开展个人理财顾问服务，促进个人理财业务健康有序发展，依据国家法律法规和监管部门规章制度，制定本办法。第2条本办法所称个人理财顾问服务，是指我行向个人客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。第3条本办法所称理财顾问是指我行为客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化理

　　【摘要】XX 银行对账业务管理办法第一章 总则第一条 为建立健全内部控制，加强我行对账管理，规范对账业务操作，保证资金安全，有效防范和控制操作风险，根据《商业银行内部控制指引》（银监会令 2007 年第 6 号）、《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发【2005】

　　【摘要】银行卡业务管理办法(1999年1月5日银发[1999]17号)第一章总则第一条为加强银行卡业务的管理，防范银行卡业务风险，维护商业银行、持卡人、特约单位及其他当事人的合法权益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》及有关行政法规制订本办法。第二条本办法所称银行卡，是指由商业银行（含邮政金融机构，下同）向

　　【摘要】附件中信银行融资类理财投后管理办法（，2014年）第一章总则第一条为进一步规范我行理财业务投后管理工作，切实保障投资人投资权益，促进理财业务可持续、健康发展，根据《中信银行理财业务管理暂行办法》、《中信银行理财产品投资运作及监控管理暂行办法》、《中信银行公司授信业务贷后管理办法》等相关规定，结合投后管理实际情况，制定本办法。第二条本办法所规范的

　　【摘要】1附件1:XX银行公务卡业务管理办法第一章总则第一条为规范公务卡业务管理，控制业务风险，确保业务健康发展，根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《XX银行公务卡章程》及有关规定，结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所指公务卡（以下简称公务卡），是指根据国家公务卡改革制度的规定，经我行审核

　　【摘要】1XXX银行票据业务管理办法第一部分总则第一条为加强XXX银行（以下简称“我行”）商业汇票业务管理，规范业务操作，有效防范风险，依据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《票据管理实施办法》、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》、《商业银行内部控制指引》等相关法律法规及我行相关规定，结合本行

　　【摘要】长沙银行股份有限公司文件长沙银发〔2012〕259号长沙银行关于印发《保函业务管理办法》的通知各分、支行（部）：现将《长沙银行保函业务管理办法》印发给你们，请你们认真组织学习，并严格遵照执行。原长沙银发〔2009〕299号文件从即日起失效，所有涉及保函业务操作一律按本文件规定执行。附件：长沙银行保函业务管理办法二○一二年八月二十二日

　　【摘要】中国工商银行黄金寄售业务管理办法第一章总则第一条为促进我行黄金业务的全面发展，加强黄金寄售业务管理，规范业务操作流程，保证黄金寄售业务的正常进行，根据中国人民银行、海关总署、国家外汇管理局有关规定和上海黄金交易所黄金交易业务规章制度，特制定本办法。第二条黄金寄售业务是指我行接受境外银行实物黄金寄存并售出的委托，通过上海黄金交易所（以下简称交易所）进行的实物黄金卖

　　【摘要】中国ⅩⅩ银行银行承兑汇票业务管理办法第一章总则第二章承兑申请第三章保证金和担保第四章审查、审批和承兑第五章保证金管理第六章检查及到、逾期处理第七章授信管理和总量控制第八章日常管理第九章部门职责第十章责任追究第十一章

　　【摘要】XX银行中间业务收费管理办法第一条本办法所称中间业务收费，是指本行在为客户办理业务并提供相关服务时所收取的各种服务费用和手续费。第二条中间业务收费管理原则：（一）坚持合法合规原则。加强对服务收费行为的合规管理，在提供服务以及制定、调整服务收费项目和标准时，做到定价程序合法合规。（二）坚持定价测算原则。对属于市场调节范畴的相关服务价格，应进行科学合理的成本测算，充分

　　【摘要】中国建设银行国内保理业务管理办法（2008年修订版）目录第一章总则第二章定义第三章业务种类与服务第四章保理条件第五章额度管理第六章业务申报与审批第七章应收账款转让第八章保理预付款支用第九章应收账款回收第十章争议及处理第十一章应收账款回购第十二章费用第十三章保理

　　【摘要】银行卡业务管理办法第一章总则第一条为加强银行卡业务的管理，防范银行卡业务风险，维护商业银行、持卡人、特约单位及其他当事人的合法权益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》及有关行政法规制订本办法。第二条本办法所称银行卡，是指由商业银行（含邮政金融机构，下同）向社会发行的具有消费信用、转账结算、