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锚定北极星目标 聚焦高质量发展——光大银行持续锻造财富管理核心竞争力
财富管理作为金融服务的重要组成部分,在支持实体经济、服务人民美好生活、助力社会共同富裕方面发挥着积极作用。
作为国内商业银行人民币理财业务的开创者、财富管理银行战略的先行者,光大银行牢牢把握加快构建中国特色现代金融体系的内涵要求,始终秉持以人民为中心的价值取向,深化财富管理战略转型,打造财富管理银行特色,依托多样化、专业性的金融产品和服务体系,不断满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融需求,扎实推进财富管理高质量发展。
立足新时代金融使命,光大银行秉持“以客户为中心”的发展思路,深化财富管理战略引领,锚定零售AUM(零售客户管理资产总量)北极星目标,紧跟宏观政策及行业发展趋势,通过提升细分客群经营能力,升级产品与服务体系,强化数字化经营,加强精细化管理,全面推动财富管理业务转型升级,零售AUM已连续4年保持双位数增长。截至6月末,该行零售AUM总量达2.87万亿元,较上年末增长5.42%,财富管理业务发展稳中有进。
光大银行坚持金融为民理念,持续深化金融产品供给侧改革。在养老金融方面,构建了涵盖储蓄、理财、公募基金和保险的全品类个人养老金产品货架,并发挥专业选品能力,精选符合养老资金储备特点的优质产品,丰富大养老金融产品供给,服务养老客群的财富管理需求;在普惠金融方面,降低财富管理门槛,积极引入低起点、低风险、标准化、易获取的金融产品,向普通大众提供更多适当的投资选择,大力发展普惠性财富管理;同时,不断完善产品体系建设,以客户需求为导向,建立全市场产品遴选机制,深化与优秀外部机构的广泛合作,精细化产品全生命周期管理,增强产品货架综合竞争力,持续为客户创造长期价值。
近年来面对复杂的市场环境变化,光大银行坚持用专业方法和态度研究市场、服务客户。在资产配置方面,加强对市场的整体研判,优化投资研究框架,加强投研成果应用,推进一体化投研投顾和资产配置平台建设。在队伍建设方面,围绕“岗-能-学”原则,开展分层分阶培训与转训,落实“强基工程”,提升队伍专业能力;打造投资顾问及财富顾问专家队伍,持续提升策略研究、客户分析、资产配置、产品评价等能力,推动专业团队“量质双高”;在数字化工具运用方面,形成“1箱-5库-双平台”,全面赋能一线人员,通过差异化的客户服务模式,强化对不同客群的分析洞察画像,精准定位普通大众的财富管理需求,为客户提供更加专业、精准、有效的财富管理服务。
光大银行依托数字化手段,立足手机银行、云缴费双APP,努力让客户感知全旅程、全周期的财富管理陪伴,收获更周到、更细腻的服务体验。持续开展服务流程优化,以客户视角贯穿交易各个环节,聚焦客户持仓陪伴,强化内容产品建联,提升客户财富管理全旅程服务体验。拓展线上综合运营,以“金融+非金融”综合服务为核心,深化内外部合作,积极引入头部机构与特色企业,构建特色内容运营体系,高效服务和触达客户。打造场景金融特色,打造“理财夜市”“养老一站通”“金知了社区”等高品质服务阵地,其中“金知了社区及理财经理小店”构建了业界领先的端对端个人客户线上服务平台;“理财夜市”以综合运营为核心,强化24小时财富陪伴服务,不断提升线上服务能力。
服务国之所需、民之所向,是光大银行不变的初心和使命。光大银行表示,将继续锚定AUM北极星目标,坚持做深做实客户服务,锻造财富管理内核,为客户创造长期价值努力耕耘,以高质量发展践行新时代金融使命,努力为金融强国建设贡献光大力量。
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