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银行财富管理服务转型时代 建行深圳市分行打造投研投顾平台
2024-01-06 
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返回列表近年来，随着经济快速发展，居民可投资资产规模不断扩张。截至2022年末，我国居民个人金融资产已接近250万亿元，、信托等产品形态百花齐放，人们对财富管理的需求明显增加，财富管理业务迎来新的历史机遇，各大金融机构纷纷加速布局。
资管新规实施五年来，银行理财回归本源，净值化转型深入推进，不同风险承受能力的客户也面临不一样的投资决策。在持续变幻的投资环境下，如何从“海量”内容中获取有益信息，如何挑选更适配自己的理财产品？对此，建行深圳市分行以金融教育为引领，聚焦客户需求，将多元化产品供给、智能化产品配置相融合，为投资者提供暖心一站式投研投顾平台服务，帮助投资者跳出“少知而迷、不知而盲、无知而乱”的认知困境。
财富管理时代已悄然来临，投资环境也在发生微妙的改变。未来群众更趋向于增配金融资产，普通投资者对专业化服务的需求增强；在产品净值化下，投资收益的波动加大，投资者的风险偏好下移，金融机构需要提供更为多元的综合解决方案。事实上，从销售模式到买方投顾模式的转型已经成为业内共识。
建行深圳市分行通过聚焦客户需求，谋变财富管理新格局，搭建新型财富规划体系，涵盖货币、固收、权益、另类等大类资产配置，提供投资研究、投顾赋能、财富产品企划等服务。该行围绕客户进行财富规划与资产配置，满足客户财富保值、增值。在代销基金和理财业务上面，该行通过线上线下多个渠道传递声音，建立起居民值得信赖的财富管理品牌，并迅速扩散至大财富管理买方投研服务。
建行深圳市分行立足于深圳地区经济发展特点，结合大众客户参与金融投资习惯，定期面向金融消费者开展系列活动。该行近期就举办了一场“安心康养，探索养老新趋势”之走进平安尊享客户沙龙，让客户深入了解高端养老规划、资管发展及财富工具运用。
活动开始前，建行深圳市分行先带领客户参观平安臻颐年高端康养社区。臻颐年是国内高品质康养品牌，致力于在一线城市核心地段打造旗舰级康养社区。通过参观亲身体验现代化养老社区多功能中心和养老产业领先的智能设备，大家可以进一步感受高端养老管家团队如何为长者提供品质服务。
本次活动特邀平安康养事业部投资经理，分享高端养老规划与运作、解读养老资管发展。随后，建行深圳市分行财富顾问还重点解读“高质量发展、安全、共同富裕”等热点名词，解锁新局势下财富管理工具运用，并系统地介绍了建行财富管理服务。
活动过程中，投资者就自身养老规划、热点投资问题与嘉宾积极互动交流，现场气氛热烈，参加活动的客户对于建行专业、用心的投资陪伴给予充分的认可，好评如潮。
面对客户财富管理需求不断提升，建行深圳市分行积极探索专业化发展路径，搭建“投研-投顾-客户服务”全链条平台，以多层次、多渠道的形式持续输出财富声音，逐渐形成一站式、一体化的财富管理业务平台，加强财富品牌专业性建设，打造财富管理护城河。
该行在线上端打造深度、有趣的对客投教平台。以微信订阅号、视频号作为入口，“深圳建行投研观察”平台应运而生，给客户提供关于宏观市场、行业研究、配置策略、养老规划等方面的投资陪伴，同时积极推动消费者金融知识宣教。投研观察平台自2022年8月正式上线万人次，得到客户广泛、持续关注。
在线下端，该行给予客户丰富、优质的权益资源。通过组织各类有价值、有看点、有圈层的投研分享沙龙活动，提供客户与资管机构之间、客户与客户之间深度交流的机会，给予客户对自身事业、投资规划的启发。自2022年以来，建行深圳市分行已持续举办超20场线下客户活动，打造了“独家私享”“走进管理人”等建行专属的客户品牌活动。
在举办丰富活动的同时，内部也在持续提升系统的响应效率。建行深圳市分行在员工端开发投研投顾、客户经理、客户直营三大工作台，研发了系列专业财富工具，如资产配置99乘法表、权益市场性价比模型，为一线服务人员配备称手、好用的智能化“工具箱”。系统通过优化资产检视流程，结合客户KYC分析结果、资产配置观点等，最终落地资产配置建议，服务效率提升80%。
依托财富版手机银行、客户经理云工作室，建立客户互动专区。建行深圳市分行在财富版手机银行新设投研观察专区，直接面向400多万用户；在云工作室上线带客户经理服务编号的专属内容，链接客户经理的私域经营，打通“投教陪伴-产品配置”最后一公里。
这一系列的动作下，建行深圳市分行财富管理业务稳步发展，主动拥抱财富管理新时代，牢牢把握投资市场发展规律，持续发力投顾转型，为客户提供全方面的金融服务。未来，该行仍将以客户财富管理服务需求为出发点，持续丰富投研投顾服务，不断提高客户财富管理认知，为客户提供更加优质的金融服务。
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