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聚财富管理转型力量 为投资理财保驾护航
2024-01-27 
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返回列表据悉，近年来华安证券凭借丰富的投资经验和严谨的工作作风，在财富管理转型上取得了一系列突破与进展。章宏韬表示，未来的财富管理业务，势必更加重视资产配置的能力。华安证券将通过“积木式管理”及“科技赋能”两大抓手，提升资产配置能力，为投资者投资
当前，私募证券投资基金行业进入长期稳健发展阶段，管理规模持续增长，新发产品数量不断增加。不过，私募基金行业发展也呈现明显分化，一方面优质证券私募头部效应凸显，另一方面，数量众多的中小成长型证券私募则急需“突围”。
而围绕不同类型证券私募机构的健康发展，不少证券公司进行了有益探索。值得一提的是，1月9日，由中国证券报、华安证券联合主办的“华安证券杯金牛成长型私募大赛”正式开幕。
“此次华安证券与中证报联合主办私募大赛就是一个‘共建、共享、共促’的服务举措。”章宏韬告诉记者，从早期的积极扶持有潜力的私募机构发展壮大，逐步构建深度服务私募基金的完整生态闭环，华安证券始终高度重视私募基金行业发展。
章宏韬坦言，从行业需求看，随着私募基金行业竞争日趋激烈，大量中小成长型私募机构急需券商资源支持，“他们非常期望融入行业生态链，实现快速发展壮大”。
谈及此次私募大赛，章宏韬表示，华安证券希望通过举办私募实盘大赛，为优质中小成长型私募机构提供一个业绩展示、实力展现的平台。
“我们希望通过搭建专业的资产配置、资金对接平台，挖掘、孵化、培育一批优秀的私募机构，进一步提升私募基金合规运作水平，助力私募基金行业高质量发展；希望进一步加强机构投资者与私募管理人的资源共享和优势互补，与优秀私募基金共同建立合作共赢的新局面，共促资本市场长期稳健发展；希望通过发掘优秀的私募管理人，设计并推出优质的私募基金产品，为广大投资者提供更好的财富管理服务。”章宏韬说。
对于为何选择与中国证券报联合举办此次私募大赛，章宏韬表示，“与中证报联合主办私募大赛，双方将通过各自影响力及相关资源，共同将‘成长金牛’打造成行业级的私募评选品牌，并通过评选，共同推动与银行、信托、财富机构等深度合作，完善机构金融业务的服务生态圈，全面助力私募基金行业持续稳健发展，从而实现多方共赢。”
记者了解到，近年来华安证券凭借丰富的投资经验和严谨的工作作风，在财富管理转型上取得了一系列突破与进展。例如，业务模式更加智能化、多元化，人员管理、风险控制以及各类专业理财服务等方面发展迅速。
在章宏韬看来，在深入践行“卖方向买方转型”理念和坚持全方位人才培养战略这两方面双管齐下，促进财富管理业务取得稳步发展。
一方面，深入践行“卖方向买方转型”的理念。华安证券立足“以客户为中心”的战略思想，坚持卖方向买方转型，基于自身资源禀赋，通过升级业务模式、提升专业能力、探索业务转型，打出一套适用于华安的组合拳。
另一方面，华安证券坚持全方位的人才培养战略。“券商财富管理转型表面上看是一种业务模式的转型，比拼的是各家的投研、产品、服务、金融科技等，但归根到底还是人的转型，是专业人才的比拼。”章宏韬告诉记者，华安证券长期以来坚持做精财富管理业务，坚持全方位的人才培养战略，强调人才梯队建设和专业能力建设，以买方投顾思维锻造了一支高水平的财富管理团队，为公司财富管理转型高质量发展提供了有效抓手和充分保障。
当前，资本市场进入新常态，公募基金税费改革稳步推进，客户投资理念认知持续提升。在此背景下，章宏韬认为，“买方投顾”将成为财富管理业务未来发展的趋势，“资产配置”能力将成为实现“买方投顾”的重要抓手之一。
谈及如何提升资产配置能力，章宏韬向记者介绍了华安证券重点采用的两大抓手：“积木式管理”及“科技赋能”。
所谓“积木式管理”，即基于基金投顾“123”的投研合作模式（“1”指投资顾问部内部搭建资产配置、组合管理及基金研究等基金投顾“基石”投研团队；“2”指投资顾问部在合规风控前提下加强公司内部“资管”“研究所”两个业务线”指与外部三家基金公司形成“双投顾”合作模式），将资产配置能力拆解为固收、权益及商品等类别，且以“固收和权益”公募基金产品研究为主，权益资产上重点聚焦2-3个主题，根据客户预期收益、风险承受能力、流动性等需求，像“搭积木”一样，以“不同比例”的固收和权益等主题资产构建配置组合。
值得一提的是，2022年7月，华安证券获批基金投顾业务资格。华安证券“鑫易投”基金投顾业务开展一年多成效初显。例如，华安证券2023年较2022年服务客户资产规模实现倍增有余；2023年“固收及固收+”标准基金投顾组合的收益和回撤控制位于同类公募基金前1/3位次；截至2023年末，华安证券投顾资格人员681人，较年初增长12.38%。
科技赋能方面，华安证券启动了“账户诊断及资产研究配置平台”规划建设，构建覆盖全球多品种资产的研究覆盖框架，并围绕着打造专业化服务型的投资顾问进行团队建设，从预期管理、风险感知、情绪疏导、标的认知等视角，构建线上线下相融合的反馈输出体系，使资产配置能力形成闭环，真正实现在客户层面的落地。
章宏韬强调，未来的财富管理业务，势必更加重视资产配置的能力。一方面是如何更好地精准锚定投资者在不同阶段、不同环境下的投资需求；另一方面是如何引导投资者做好投资行为和投资心态的一致性管理。
章宏韬进一步表示，“这要求我们不但要做到专业化能力向服务语术的同频转化，也要持续在投资者的投资预期管理和波动情绪管理上下足功夫。进而，从资产配置的角度阐述为什么投，从产品研究的视角解决投什么，从服务陪伴的视角引导怎么投，通过三维一体的全周期管理，解决投资者投入到退出的全链路服务。”
