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　　全球资产管理中心上海国际活动周2024中的财富管理与普惠金融论坛今天在上投大厦举行，以财富管理温暖千家万户为主题，聚焦创新、传承、投教、公益四个关键内容，更加贴近民生，强调财富管理的普及性和普惠性。

　　本场论坛活动由上海资产管理协会主办，上海信托承办、上海第一财经公益基金会提供公益支持。

　　上海资产管理协会副会长、财富管理专委会主任、上海信托党委书记、总经理陈兵在致辞中表示，信托业务三分类实施以来，上海信托围绕服务信托、资产管理大力转型发展，目前合并规模超过8000亿，形成了服务和资管均衡发展，业务和投研相互提拉，财富管理和资产管理循环驱动，直销和代销双向发力的业务格局。为践行信托制度的普惠化的发展理念，上海信托2021年创行业之先探索落地家庭服务信托，成为三分类下的重要业务种类，目前已经和交通银行、浦发银行、上海银行、中信证券、国泰君安等超过10家机构建立合作关系，不断丰富家庭服务信托的业务内涵，成为行业发展信托制度普惠化的先行者和标杆。同时，上海信托家族信托和保险金信托近年来持续快速增长，与工行、农行、浦发、太保、太平等建立了深入合作，目前规模超过600亿元，成为财富管理信托最为重要的业务板块，未来发展空间广阔。此外，为落实和推进养老金融相关工作，公司前瞻研究探索养老信托特色方案，积极开展信托服务五篇大文章的理论和实践探索。

　　会上，反映上海金融及资产管理业百年发展历程视频专题片第一集《百年资管 上海缩影——遇见九江路》进行重磅发布仪式，该专题片由上海资产管理协会指导，第一财经与上海信托联合出品，旨在通过深入挖掘上海资管行业的百年发展历程，展示上海建设全球资管中心所取得的辉煌成就与未来潜力。

　　在主题演讲环节中，各位嘉宾从财富管理观察、信托的社会效益、银行理财新形势、家庭财富管理、智能金融服务、多元资产配置等不同角度为大家带来了深入的分析与洞察。

　　全球管理咨询公司麦肯锡一直对中国的财富管理市场趋势保持密切的关注。麦肯锡全球董事合伙人马奔表示，目前，中国的财富管理机构呈现百花齐放的格局，商业银行、券商和独立基金销售机构是行业的主导力量，而中国财富管理行业未来将呈现出以下六大趋势：基于细分客群需求的经营日益重要、打造数据分析赋能的基于客户洞察的营销和销售管理闭环、提升端到端的财富管理客户体验、推动线上+远程+线下全渠道财富管理客户经营模式升级、投顾体系建设和服务模式整合、加速探索生成式AI在财富管理业务的应用。

　　STEP China 理事会副主席、中伦律师事务所权益合伙人倪勇军律师认为，信托的社会效益在于家族财富的有序传承、资产保护与风险管理、保护脆弱群体以及促进慈善事业发展，信托的经济效益在于促进资本市场发展、优化资源配置、促进跨境资本流动、促进金融创新、促进就业和专业服务业发展；在财富管理的征程中，银行业理财始终占据着重要的位置。

　　信银理财有限责任公司副总裁孙建表示，在理财牌照日益稀缺的背景下，更加成熟的理财公司有望逐步获取未设立理财子公司银行的市场份额，理财行业头部集中将成为大势所趋。

　　本场财富管理论坛还精心设置了投教服务环节，旨在为投资者提供更优质的金融教育服务。