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汇丰：加码大湾区环球私人银行服务 开拓财富管理新机遇
2023-12-28 
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返回列表粤港澳大湾区是中国经济最活跃、最富裕的城市群之一。根据2022年胡润财富报告，粤港澳大湾区拥有千万元人民币资产的高净值家庭超过50万户，财富管理服务需求巨大。在这万亿级金融服务蓝海中，私人
汇丰中国环球私人总监缪子俊表示：“大湾区是汇丰在亚洲发展财富管理业务的重点区域，我们正在加速布局这个地区的私人服务。依托汇丰集团150多年的服务经验和全球联动的服务资源，凭借汇丰特有的‘一站式环球私人银行’的服务能力，我们致力为具有国际视野的客户及客户的企业提供全方位的环球金融服务。”
公开数据显示，2022年粤港澳大湾区GDP总量超过1.9万亿美元，人均GDP已达到2.2万美元。目前，粤港澳大湾区的客户管理资产总额突破了1万亿美元大关。在区域融合的背景下，大湾区核心城市纷纷按下了打造国际级财富聚集地的快进键：广州提出将建设大湾区理财和资管中心，支持金融机构大力发展私人银行业务；深圳宣布进一步打造以跨境创新为特色的国际财富管理中心，支持私人银行、家族信托、家族办公室等新兴财富管理业态发展。
面对大湾区财富流动带来的机遇，区内金融机构正积极布局，抓住政策红利，以更丰富的产品和更便捷的渠道，为大湾区居民提供全方位财富管理方案。
“作为深耕大湾区市场多年的国际性银行，粤港澳三地网络和资源的联动是汇丰服务大湾区发展最突出的优势。我们在这里已经打造了较为完善的服务网络和完整的团队。”缪子俊表示。
目前，汇丰在香港的业务规模名列前茅，在广东是领先的外资银行，在澳门地区亦具备很强的服务能力。 汇丰前海证券有限责任公司以及汇丰人寿保险有限公司在珠三角等地的布局更令汇丰在该地区具备了提供全面综合金融服务的能力。
去年5月，汇丰中国启动业务增长新模式，推出财富管理业务发展新策略，全面拓展环球私人银行业务。目前，汇丰中国已将环球私人银行拓展至全国6个重要城市，包括在广州、深圳均搭建了由专属客户经理及私人财富管理顾问组成的私人银行业务服务团队。不仅如此，汇丰环球私行还与汇丰前海开展深度合作，发挥各自业务专长，携手为私人银行客户提供多元化的资产管理服务。
随着大湾区经济升级转型的推进，区内大众富裕和高净值人口增长迅速，资产配置也更趋多元，其中，跨境资产配置的需求进一步释放。与此同时，中国高净值群体的财富需求也在发生变化，不同客群需求差异越发明显。
缪子俊表示，如今的高净值客户除了关注个人财富需求，还延伸到家庭、企业和社会，涵盖金融和非金融需求。年轻一代私人银行客户更加看重数字化平台的便捷高效，服务的专业和个性化。他们乐于接受新鲜事物，对资产的全球配置接受度高，希望能及时把握全球市场热点。
作为一家国际银行，汇丰拥有领先的全球网络，并在全球13个市场设有专属的私人银行团队及分支机构，业务覆盖亚洲主要地区，包括中国内地、中国香港、中国台湾和新加坡。此外，汇丰强大的全球资产配置能力，能洞悉全球市场变化和投资机遇，有效桥接东西两方资源，助力客户联通本地与全球市场发展机遇。
在数字化服务方面，汇丰也持续投入，是境内首家为私行客户推出手机银行投资理财功能的外资行。在内地，针对高净值客户“个人、家庭、企业、社会”的综合化财富管理需求，汇丰环球私行与集团在内地的、基金、和金融科技等机构形成合力，为其客户定制专户计划，共同满足客户个人及其家庭和企业长远发展的全面金融需求。
过去的数十年中，中国经济快速增长。汇丰最新调查表明，中国内地的高净值企业家中，创富一代比例最高(68%)，超过全球其他市场。这意味着，在经历了几十年的高速发展后，中国内地有可能在未来10至20年间迎来首次大规模代际传承，尤其是聚集了大批成功民营企业家的大湾区。
在专业机构协助下规划代际传承方案，有助于企业家更精准地实现传承目标，为个人、家庭、企业乃至社会创造正面的财富效应。在此背景下，汇丰中国已在今年4月启动传承价值主张，携手合作伙伴，为内地高净值人群提供涵盖家族信托咨询服务、风险规划、国际教育以及慈善咨询等传承场景的一体化服务。
精准的传承目标需要专业的金融和法律工具组合来实现。汇丰与清华五道口全球家族企业研究中心的联合调研发现，家族信托因其风险隔离、资产增值、意愿延续、税务筹划及公益慈善等优势，成为受访亿元级超高净值群体最青睐的传承工具。
汇丰集团在亚太地区具有近80年、跨越几个经济周期的丰富家族信托服务经验，并在全球的主要国际金融市场建立了完整的家族信托服务架构，能够协助超高净值家族处理复杂的家庭组成和资产结构。
除了协助制订财富传承架构之外，汇丰还携手本地合作伙伴共同支持高净值客户的家族价值观传承及赋能二代方面的需求。今年，汇丰中国环球私人银行携手长江商学院，正式推出了二代传承计划，为下一代专属定制短期精选学习课程，培养和提升接力一代应对传承和开创性管理的能力。同时，汇丰中国也携手第三方合作机构为有志于投身慈善事业的企业家提供专业慈善咨询服务，推动家族实现更好的发展。
“家族企业各不相同，外部环境千变万化，不论是传承财富或是传世价值，我们都将以全方位角度审视客户的需求，致力为他们的传承规划提供解决方案。”缪子俊补充道。
